Esse golpe extremamente prejudicial funciona principalmente quando um fraudador tira proveito da ingenuidade da vítima e comete uma fraude em nome da vítima.
Embora qualquer pessoa possa ser alvo, estamos vendo relatos de que a faixa etária mais comum das vítimas é do final da adolescência a jovens adultos. Pensa-se que isso ocorra porque esses grupos geralmente têm menos recursos e são mais suscetíveis a serem induzidos a fornecer suas informações por crimes financeiros ou fraudes em troca de pagamentos monetários ou outros benefícios. Em suma, eles simplesmente não sabem melhor.
Aqui estão os princípios básicos deste embuste:
- Uma vítima é abordada por um estranho (ou estranhos) que lhes oferece a chance de ganhar dinheiro.
- A vítima recebe instruções explícitas para abrir uma conta corrente / poupança em uma cooperativa de crédito ou banco e dar ao estranho (fraudador) acesso total a essa conta.
- A vítima é então assegurada de que nada de ilegal está acontecendo e / ou de que eles não serão responsabilizados por nada que o fraudador faça com as informações da conta.
- Com as informações da conta que foram fornecidas a eles, o fraudador comete fraude e lavagem de dinheiro em nome do alvo.
- Embora o alvo possa acreditar que não é responsável pelos crimes cometidos pelo fraudador, a realidade é que eles poderiam ser responsabilizados, pois permitiam que alguém usasse sua conta.
- Isso pode levar à prisão e / ou multas pesadas.
Além dos problemas legais que isso trará, divulgar suas informações pessoais a alguém que você não conhece pode levar a uma série de problemas pessoais / financeiros (como roubo de identidade, por exemplo) que podem afetar seu crédito nos próximos anos. Como as vítimas mais frequentes desse tipo de fraude são os jovens, imagine como a vida inteira de alguém pode ser alterada por um incidente como esse.
Além disso, se essa pessoa for menor de idade, os pais também poderão ser financeiramente responsáveis por quaisquer perdas. E se a conta for usada para fraudar outras pessoas, os pais poderão ser responsabilizados pelas outras vítimas por suas perdas financeiras.
A melhor maneira de evitar esse tipo de fraude?
Especialistas em fraude dizem que vigilância e conhecimento são fundamentais.
Primeiro, os pais DEVEM conversar com adolescentes e adultos jovens sobre como são comuns as fraudes e os golpes. Não aceite que o adolescente pense que sabe tudo sobre a internet porque, na verdade, sabe muito pouco. É importante ressaltar que suas ações também podem afetar os pais financeira e criminalmente!
Proteger a si mesmo e sua família é o primeiro passo crítico
Parece ridículo, mas ninguém é confiável online, a menos que você os conheça e verifique.
Nenhuma fonte não confiável deve ter acesso a qualquer informação financeira ou pessoal vital, como números de previdência social, números de contas financeiras ou senhas usadas para acessar email ou serviços bancários online.
Certifique-se de proteger essas informações com cuidado e de entender que entregá-las de bom grado a um fraudador pode funcionar como permissão para ele cometer crimes em seu nome.
Fique de olho em si e em outras pessoas que possam ser alvo de golpistas manipuladores.
O dinheiro oferecido muitas vezes pode levar alguém a ir contra seu intestino e fazer escolhas que normalmente não o fariam.
A conscientização e a educação sobre esse tipo de fraude é outra maneira de ajudar a evitá-la. Ensine as crianças em quem confiar quando se trata de informações financeiras e visite sua união de crédito ou agência bancária para apresentá-las àqueles em quem eles podem confiar com suas informações financeiras.
Golpes e fraudes bancárias podem acontecer a qualquer pessoa, e não há nada para se envergonhar. Uma ação rápida e decisiva pode economizar sua dor a longo prazo. Se você acredita ter sido vítima de fraude, entre em contato com a polícia local e também denuncie-a imediatamente à sua instituição financeira.
FONTE SCAM ALERT
