PRINCIPAIS GOLPES DE FRAUDES DE 2019!

FONTE THE TENNESSEE TRIBUNE

POR PETER WHITE

NASHVILLE, TN – Golpes podem vitimar qualquer pessoa e todos. “Temos a sensação de que isso acontece com outra pessoa”, disse Monica Vaca, diretora associada da Comissão Federal de Comércio de Operações e Resposta do Consumidor.

Vaca disse que as pessoas que pensam que não vão ou não podem ser tocadas são vulneráveis. “Pessoas de todas as idades, de todos os grupos e todas as esferas da vida se apaixonam por golpes”, disse Vaca.

Poderia começar assim: você encontra alguém em um site de namoro online. Você pode falar ao telefone ou trocar e-mails, mas rapidamente a outra pessoa começa a pedir dinheiro. Às vezes, é apenas um pouco para comprar mais minutos para o telefone deles, para que eles possam conversar com você. Mas então eles pedem mais.

Sempre há algum problema ou motivo pelo qual você não pode conectar-se. Talvez eles sejam um soldado estacionado no exterior, talvez estejam presos em um poço de petróleo, talvez estejam no hospital ou precisem de dinheiro para obter um passaporte ou que a passagem aérea venha visitá-lo. Mas nada disso é verdade.

“Para a pessoa que está sendo amarrada parece muito real”, disse Vaca. Mas não é porque esse interesse amoroso seja uma farsa. Vaca disse que pedir dinheiro é uma enorme bandeira vermelha. “Não envie”, disse ela.

Os golpes de impostores estão aumentando. A FTC recebeu 3,2 milhões de reclamações de consumidores no ano passado. Cerca da metade desses relatórios, 1,7 milhão, foram casos de fraude que enganaram as pessoas, totalizando US $ 1,9 bilhão. A FTC diz que os golpes de impostores são a maior categoria em seu banco de dados, com 647.000 relatórios arquivados em 2019.

Desses, os golpes de romance foram os responsáveis ​​pelo maior prejuízo total: US $ 201 milhões. No ano passado, eles foram três vezes maiores que em 2015 e o número total de relatórios de fraudes de romance aumentou seis vezes desde 2016.

Os golpistas não são quem eles dizem ser e podem ser bastante persuasivos. Eles se apresentam como funcionários do governo ou interesses românticos ou mesmo como um membro da família. Às vezes, eles oferecem suporte técnico a computadores. Eles cometem fraudes quando prometem às pessoas coisas que não entregam e pegam o dinheiro de suas vítimas.

“Queremos que as pessoas estejam cientes de que pagar golpistas com cartões-presente foi o principal método de pagamento para todos os golpes de impostores em 2019. Lembre-se de que os cartões-presente são para dar e não para fazer pagamentos por telefone”, disse Vaca.

Em 2018, houve 255.000 relatórios e 389.000 em 2019, um aumento de 52%. Vaca disse que os golpes de impostores da Seguridade Social estavam provocando. (Para informações, acesse: https://www.consumer.ftc.gov )

Vaca explicou como isso poderia acontecer. “Você recebe uma ligação e alguém lhe diz que seu número de segurança social foi associado a algum tipo de atividade criminosa. Às vezes, o chamador solicita dinheiro para reativar seu número de segurança social. Às vezes, eles apenas pedem para você confirmar e outras vezes dizem que você está com problemas e está prestes a ter sua conta bancária confiscada. Nada disso é verdade, mas eles o guiarão por todos os passos abaixo e você acaba perdendo uma quantia enorme de dinheiro. ”

As transferências bancárias da Western Union costumavam ser o método preferido dos golpistas para enganar as pessoas. Atualmente, Vaca disse que os cartões-presente são a maneira mais popular de atrair consumidores de lã. Nos últimos anos, os golpes de impostor da Segurança Social aumentaram e os golpes do IRS diminuíram.

“Os golpistas usam um enredo em particular que é bem-sucedido até que seja tão bem reconhecido que ninguém mais se apaixona por ele. Quando o golpe do IRS foi realizado, eles começaram a tentar diferentes histórias. O enredo do impostor da Seguridade Social é aquele que trabalha para eles porque continua a usá-lo ”, afirmou Vaca.

As maiores perdas individuais relatadas em 2019 resultaram de golpes de cheques falsificados. A perda mediana foi de US $ 2.000. “Você recebe um cheque pelo correio e parece que é para um propósito completamente legítimo – algum tipo de trabalho ou ser contratado como assistente pessoal ou talvez você tenha sido contratado para fazer compras misteriosas, ou talvez vá para receber cheques porque você está vendendo algo on-line ”, disse Vaca.

Mas é tudo um ardil. O golpista pede que você devolva parte desse dinheiro por alguns motivos ou a uma terceira pessoa. Então você deposita o cheque do scammer e parece que ele foi liberado. Você envia parte do dinheiro de volta apenas para saber, alguns dias depois, que o cheque do fraudador foi devolvido.

Vaca disse que 20 e poucos estão caindo para esse tipo de fraude em números desproporcionais. Eles estão procurando oportunidades de renda legítimas. “Não são pessoas que estão sendo gananciosas como ‘eu recebi dinheiro de graça’. De modo nenhum. São histórias muito tristes ”, disse Vaca.

Apesar do aumento dos golpes de impostores, o roubo de identidade foi o problema mais comum em 2019. Os fraudadores usam as informações que roubam para abrir novas contas de cartão de crédito. Geórgia, Califórnia e Flórida estavam no topo da lista em 2019. No Tennessee, houve 10.664 casos de roubo de identidade e 9.878 relatos de golpes de impostores. Em 2019, o montante total de perdas por fraude no Tennessee foi de US $ 20,6 milhões.

A FTC usa reclamações de consumidores para direcionar ações de aplicação da lei. E por meio de sentenças judiciais desde julho de 2018, a FTC devolveu US $ 882 milhões aos consumidores dos EUA. No Tennessee, a FTC enviou cheques para 126.318 pessoas, no valor total de US $ 18,6 milhões.

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